Effektivare sanktionsreglering och penningtvättstillsyn
Regeringens proposition till riksdagen om komplettering av regeringens proposition med förslag till lagar om ändring av lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism och 3 och 20 b § i lagen om Finansinspektionen (RP 236/2021 rd)
Finansinstituts och andra rapporteringsskyldigas skyldighet att följa sanktioner vid kundkontroll preciseras. Tillsynsmyndigheternas möjligheter att påföra administrativa påföljdsavgifter för långvariga överträdelser förbättras.
- Status
- Godkänd med ändringar
- Överlämnad
- 19.1.2023
- Senaste händelse
- 3.3.2023
- Omröstningar
- 0
- Stadfäst
- 23.3.2023
- Författning
- 444/2023
- Källa
- eduskunta.fi ↗
Vad som föreslås
I penningtvättslagen preciseras de rapporteringsskyldigas skyldighet att i sina rutiner för kundkontroll och i sin interna kontroll beakta EU:s sanktioner och beslut om frysning av tillgångar. Samtidigt förlängs preskriptionstiden för administrativ påföljdsavgift vid fortsatta överträdelser och försummelser från fem till tio år, och påföljden kan i fortsättningen också påföras en näringsidkare som fortsätter verksamheten efter ett företagsarrangemang.
Vad det betyder
Ändringen gäller rapporteringsskyldiga enligt penningtvättslagen, såsom banker, andra finansinstitut och advokater, vilkas regelbörda och risk att drabbas av påföljdsförfaranden ökar. Tillsynsmyndigheterna, såsom Finansinspektionen och regionförvaltningsverken, får tydligare befogenheter att övervaka att sanktioner följs och ingripa även i gamla försummelser. Lagarna träder i kraft i huvudsak den 1 mars 2023 och till vissa delar den 1 mars 2024.
Så röstade riksdagen
Propositionen godkändes utan omröstning – ingen ledamot föreslog att den skulle förkastas eller ändras i plenum.
Behandlingens skeden
Propositionens väg från remissdebatt till beslut, så som riksdagen har antecknat den.
- 19.1.2023Eduskuntakäsittelyn vireilletulo · Valtiovarainministeriö
- 25.1.2023Lähetekeskustelu · Täysistunto
- 16.2.2023Valiokunnan mietintö tai lausunto · talousvaliokunta
- 21.2.2023Ensimmäinen käsittely · Täysistunto
- 24.2.2023Toinen käsittely · Täysistunto
- 3.3.2023Eduskunnan vastaus ja kirjelmä
Beslut per lagförslag2
- 1Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain muuttamisestaHyväksytty muutettuna · 444/2023 · 23.3.2023
- 2Laki Finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisestaHyväksytty muutettuna · 445/2023 · 23.3.2023
Föreslagen lagtext
Lagförslagen i propositionen så som regeringen lade fram dem. Den slutliga lagen kan avvika från detta efter utskottsbehandlingen.
1.Lag om ändring av lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism
I enlighet med riksdagens beslut upphävs i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017) 1 kap. 3 § 2 mom., ändras 1 kap. 2 § 1 mom. 11 punkten, 4 § 1 mom. 10 punkten underpunkt e, det inledande stycket i 11 punkten och 11 punkten underpunkt i samt 19 punkten, rubriken för 2 kap. och 2 kap. 2 § 4 mom. samt rubriken för 3 §, 3 kap. 2 § 1 mom. 3 punkten, 3 § 2 mom. 2 punkten, 4 § 3 mom., 8 § 1 mom., 10 § 1 mom. samt 13 § 3 och 4 mom., 4 kap. 1 § 1 mom., 7 kap. 1 § 4 mom., 8 kap. 1 § 1 mom. 4 punkten och 3 mom. och 3 § 1 mom. 4 punkten, 4 § 2 mom., 7 § 2 mom. samt 9 kap. 1 § 1 mom. 2 punkten och 5 §, av dem det inledande stycket i 1 kap. 4 § 1 mom. 11 punkten samt 3 kap. 3 § 2 mom. 2 punkten sådana de lyder i lag 573/2019, 1 kap. 4 § 1 mom. 19 punkten och 3 kap. 8 § 1 mom. sådana de lyder i lag 376/2021, 3 kap. 13 § 3 mom. sådant det lyder delvis ändrat i lag 573/2019, 4 kap. 1 § 1 mom. och 9 kap. 1 § 1 mom. 2 punkten sådana de lyder i lag 406/2018, samt fogas till 1 kap. 4 § 1 mom., sådant det lyder delvis ändrat i lagarna 1089/2017, 573/2019, 284/2021, 376/2021 och 600/2021, en ny 20 punkt, till 3 kap. nya 3 a och 16 §, till 7 kap. 3 § ett nytt 2 mom., varvid nuvarande 2–5 mom. blir 3–6 mom., till 8 kap. 1 § 1 mom., sådant det lyder delvis ändrat i lag 573/2019, en ny 9 c-punkt och till 3 § 1 mom., sådant det lyder delvis ändrat i lag 573/2019, en ny 9 c-punkt samt till 8 kap. en ny 5 a § och till 9 kap. en ny 3 b § som följer:
3 kap. – Kundkontroll
16 §Kundkontroll i anslutning till iakttagandet av sanktionsbestämmelser och frysningsbeslut
Den rapporteringsskyldiga ska som en del av de i detta kapitel föreskrivna åtgärder som anknyter till kundkontroll ha effektiva verksamhetsprinciper, förfaranden och intern kontroll för att säkerställa att den rapporteringsskyldiga iakttar de förpliktelser som följer av
1) bestämmelser i förordningar som antagits med stöd av artikel 215 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt och bestämmelser i statsrådsförordningar som avses i 1 § och 2 a § 1 mom. i lagen om uppfyllande av vissa förpliktelser som grundar sig på Finlands medlemskap i Förenta Nationerna och Europeiska unionen (659/1967), nedan sanktionsbestämmelser , och
2) beslut som meddelats med stöd av 2 b § i den lag som nämns i 1 punkten och beslut som meddelats med stöd av lagen om frysning av tillgångar i syfte att bekämpa terrorism (325/2013), nedan frysningsbeslut .
8 kap. – Administrativa påföljder
1 §Ordningsavgift
Tillsynsmyndigheten ska påföra rapporteringsskyldiga tillsynsobjekt enligt 7 kap. 1 § 1 mom. en ordningsavgift, med undantag för näringsidkare och sammanslutningar som avses i 1 kap. 2 § 2 mom., om tillsynsobjekten uppsåtligen eller av oaktsamhet
9 c) försummar eller bryter mot skyldigheten enligt 3 kap. 16 § att med hjälp av effektiva verksamhetsprinciper, förfaranden och intern kontroll säkerställa att den rapporteringsskyldiga vid kundkontrollen iakttar sanktionsbestämmelser och frysningsbeslut,
3 §Påföljdsavgift
Tillsynsmyndigheten ska påföra rapporteringsskyldiga tillsynsobjekt enligt 7 kap. 1 § 1 mom. en påföljdsavgift, med undantag för näringsidkare och sammanslutningar som avses i 1 kap. 2 § 2 mom., om de uppsåtligen eller av oaktsamhet allvarligt, upprepade gånger eller systematiskt
9 c) försummar eller bryter mot skyldigheten enligt 3 kap. 16 § att med hjälp av effektiva verksamhetsprinciper, förfaranden och intern kontroll säkerställa att den rapporteringsskyldiga vid kundkontrollen iakttar sanktionsbestämmelser och frysningsbeslut,
4 §Storleken på påföljdsavgiften för kreditinstitut och finansiella institut
En påföljdsavgift som Finansinspektionen påför får högst uppgå till antingen tio procent av kreditinstitutets eller det finansiella institutets omsättning under året innan påföljdsavgiften påfördes eller fem miljoner euro, beroende på vilket belopp som är större. Om kreditinstitutet eller det finansiella institutet hör till en koncern, avses med omsättning den omsättning under året innan påföljdsavgiften påfördes som framgår av koncernbokslutet för koncernens yttersta moderföretag. Om bokslutet ännu inte är klart när påföljdsavgiften bestäms ska avgiften bestämmas utifrån omsättningen enligt bokslutet för det föregående året. Om kreditinstitutet eller det finansiella institutet nyligen har inlett sin verksamhet och något bokslut inte finns att tillgå, ska omsättningen uppskattas utifrån någon annan tillgänglig utredning.
5 a §Administrativa påföljder i samband med företagsarrangemang
Ordningsavgift, offentlig varning eller påföljdsavgift får påföras också en sådan näringsidkare som till följd av ett företagsförvärv eller något annat företagsarrangemang har övertagit den näringsverksamhet inom vilken försummelsen eller överträdelsen skett.
7 §Preskription av rätten att påföra administrativa påföljder
Tillsynsmyndigheten får inte påföra påföljdsavgift och regionförvaltningsverket får inte med anledning av en framställning av advokatföreningen påföra påföljdsavgift, om beslutet inte har fattats inom tio år från den dag då överträdelsen eller försummelsen skedde eller, i fråga om en fortsatt överträdelse eller försummelse, inom tio år från den dag då överträdelsen eller försummelsen upphörde.
§
Denna lag träder i kraft den 20 . Lagens 1 kap. 4 § 1 mom. 11 punkten underpunkt i samt 3 kap. 3 § 2 mom. 2 punkten och 13 § träder dock i kraft först den 1 mars 2024.
På en gärning eller underlåtelse som har skett före ikraftträdandet av denna lag tillämpas de bestämmelser som gällde vid ikraftträdandet.
2.Lag om ändring av lagen om Finansinspektionen
I enlighet med riksdagens beslut ändras i lagen om Finansinspektionen (878/2008) 3 § 2 mom. 5 punkten, 20 b § 3 mom. 3 punkten och 42 a § 2 mom., av dem 20 b § 3 mom. 3 punkten sådan den lyder i lag 402/2018 och 42 a § 2 mom. sådant det lyder i lag 1071/2017, som följer:
3 §Uppgifter
Finansinspektionen fullgör sina lagstadgade uppgifter genom att
5) övervaka att finansmarknadsaktörerna iakttar lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017) samt de bestämmelser och föreskrifter som utfärdats med stöd av den,
20 b §Rätt att få uppgifter av myndigheter och aktörer som sköter offentliga uppdrag
Finansinspektionen har rätt att få de uppgifter som avses i 1 och 2 mom., om de behövs för att
3) utföra tillsynsuppgifter som avses i 7 kap. 1 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism,
42 a §Preskription av rätten att påföra administrativa påföljder
Finansinspektionen får inte påföra påföljdsavgift om avgiftsbeslutet inte har fattats inom tio år från den dag då överträdelsen eller försummelsen skedde eller, i fråga om en fortsatt överträdelse eller försummelse, inom tio år från den dag då överträdelsen eller försummelsen upphörde.
§
Denna lag träder i kraft den 20 .
På en gärning eller underlåtelse som har skett före ikraftträdandet av denna lag tillämpas de bestämmelser som gällde vid ikraftträdandet.
Propositionens huvudsakliga innehåll (officiellt)
Sammanfattningen och rubriken har tagits fram med AI 13.9.2026. De är inte officiella dokument – kontrollera detaljerna i den ursprungliga propositionen. Propositionens titel och huvudsakliga innehåll kommer från riksdagens officiella svenskspråkiga handling. Rubriken och sammanfattningarna är maskinöversättningar av de finskspråkiga AI-sammanfattningarna. Anföranden och citat visas alltid på originalspråket.